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Qué ofrece el apalancamieno y cómo utilizarlo

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El crédito en Forex o, en otras palabras, el “apalancamiento” es un préstamo de un corredor el cual está garantizado por el dinero de un trader. Un préstamo tan extraño es posible porque no se puede retirar, solo se puede utilizar para ejecutar una transacción en la plataforma comercial del corredor.

Por qué es necesario el apalancamiento

Forex es una red global en la que participan los principales bancos del mundo así como otros grandes actores (casas de corretaje, instituciones gubernamentales, fondos de inversión y de cobertura). La transacción de conversión real (cambio de divisas) en Forex es posible desde 100,000 USD.

A finales de los años 90, nació la idea de colocar la especulación monetaria a disposición de los particulares, personas comunes y corrientes que están dispuestas a invertir sólo unos pocos cientos de dólares. Nació una nueva línea de negocio: Forex Retail.

Surgieron centros de dealing (CD) no asociados con bancos ni grandes empresas financieras. Las personas tienen la oportunidad de realizar transacciones por 100,000 USD, comprometiendo una cantidad 100 veces menor, es decir, 1000 USD. Esto se llama “apalancamiento 1:100”.

Es importante que los CD, que a menudo se llaman a sí mismos corredores, no realicen transacciones reales de cambio con la transferencia de propiedad y documentación financiera correspondiente. Las operaciones o transacciones de los clientes se llevan a cabo dentro del corredor, por esta razón, es posible que los corredores de divisas especulan con la cantidad de 1000 USD, habiendo prometido solo 10 USD, e incluso por 1 USD con un apalancamiento de 1:1000.

El peligro del apalancamiento en Forex

Las fluctuaciones en los tipos de cambio son insignificantes: los cambios pueden ser en promedio de 0.5% al día. Esto significa que al comprar pesos o reales en un banco o casa de bolsa de Internet 1000 USD e intercambiar esta cantidad por EUR cada dos días, puede ganar o perder 5 USD.

  • Con apalancamiento 1:100 la ganancia o pérdida sería de 50 USD
  • Con apalancamiento 1:200 la ganancia o pérdida sería de 1000 USD
  • Con apalancamiento 1:500 es posible que no puedas ganar nada. 

Porque un cambio en la paridad EURUSD de 0.15% terminaría con sus 1000 por completo. Tal cambio ocurre dentro de 1  o 2 horas.

Apalancamiento efectivo

Explicación para los novatos: para una sola operación, nunca use el todo el apalancamiento proporcionado, es decir, si hay un depósito de 10,000 USD, nadie dará como garantía toda esta cantidad con el fin de obtener para la especulación 1,000,000 USD (en la terminología de la terminal comercial más popular, son 10 lotes).

Los clientes de los corredores de Forex (traders privados) generalmente dan en garantía el equivalente a 1/20 del depósito. Una garantía de 1/10 de un depósito para una sola operación ya se considera un gran riesgo.

Si divide el depósito en una operación por el valor del depósito, obtenemos el valor del apalancamiento efectivo o real, es decir, en Forex, la mayoría de los especuladores negocian con un apalancamiento de 1:20 para una sola operación.

De qué depende el tamaño del apalancamiento

El tamaño del apalancamiento depende, en primer lugar, de las condiciones comerciales de la propia empresa. Hay varios corredores conocidos que dan un apalancamiento máximo de 1:30 o 1:50 (para pares de divisas). Se observa que cuanto más estricto es el regulador financiero, menos apalancamiento ofrece. Los organismos de control y licencias más estrictos son los británicos.

De qué depende el apalancamiento:

  1. Tipo de cuenta comercial. En una cuenta cuya ejecución de órdenes va de 200-300 milisegundos en 2021, la mayoría de los corredores tienen un apalancamiento no inferior a 1:500. A continuación se muestra una captura de pantalla de las condiciones comerciales del corredor Alpari.
  2. Tipo de par de divisas (Major, Minor, Exóticos). Para algunos instrumentos, el apalancamiento puede no proporcionarse en absoluto: comercio uno a uno o cobertura completa.
  3. Monto de la transacción. Con una garantía de 50,000 USD, en todas las compañías, el apalancamiento generalmente se reduce. Este es el tamaño de la posición 5,000,000 USD (50 lotes en Metatrader).
  4. Tipo de mercado. Si el apalancamiento estándar es 1:100 para divisas, entonces para los contratos por diferencia (CFD) en las acciones es 1:20 o 1:10, y para índices y materias primas (Commodities) es 1:50.

El apalancamiento se indica en las condiciones del corredor y se puede reducir en dos casos: el comienzo de un nuevo día de negociación en Forex (rollover) y la publicación de noticias de alta de importancia en los mercados (empleo en los EE.UU., la tasa de la FED o del banco central de otros países, una guerra o un desastre grave). Ninguno de los corredores suele recortar el apalancamiento para los traders plus.

Apalancamiento utilizado

El término “apalancamiento utilizado” se usa en los reportes de cuentas comerciales y en parámetros de evaluación de inversiones (no todos los corredores). Cualquiera puede invertir con un trader o comerciante exitoso de dos maneras: cuentas PAMM o copy-trading.

Si ya lo ha hecho, no se asuste con los números 700 o incluso 1500 en la sección de Apalancamiento Utilizado del reporte. Esto no significa que el traders dio como garantía todo el dinero de los inversores en una sola transacción. El parámetro muestra el depósito total de todas las transacciones. Las posiciones abiertas en 0.01 lotes pueden ser varias docenas. El monto de los depósitos en todas las transacciones también se llama “Carga de depósito”.

Para qué se utilizado apalancamiento mayor a 1:100

 Es poco probable que los novatos requieran apalancamiento superior a 1:100. Sin embargo, hay algunos métodos de trading  donde es necesario hasta 1:500:

  1. Apertura a una cantidad de pares de divisas (más de 20).
  2. Operar con acciones de CFDs en la misma cuenta en la que lleva a cabo trading con divisas.
  3. En este caso el trader coloca varias operaciones relacionadas y las cierra al mismo tiempo aumentando el depósito en 0.25-0.5%
  4.  Estrategias agresivas para aumentar el monto de la transacción en caso de perder.
  5. La apertura de la mayor parte del depósito con el fin de obtener un swap positivo (estrategia Carrie-Trade).

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